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Trade Finance BREAKING Down Trade Finanças Os termos de reembolso relativos às atividades de financiamento comercial geralmente são de curto prazo, sendo a maioria usada apenas para a conclusão de uma determinada transação financeira. Este financiamento forma uma rede de segurança, ajudando a proteger os interesses dos compradores e vendedores em um mercado internacional e auxiliando na conclusão de transações que podem envolver múltiplas moedas. Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90 do comércio global dependem desse método de financiamento. Financiamento comercial, solvencia e liquidez O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvência ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez na parte compradora. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, problemas de não pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas. Financiamento do comércio internacional Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona combinando as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma exagerada. Uma solução comum a este problema na área do financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito. Que é aberto no nome dos exportadores pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares. Agência de Crédito de Exportação - ECA O que é uma Agência de Crédito à Exportação - ECA Uma agência de crédito à exportação (ECA) é uma instituição financeira que oferece financiamento Para empresas nacionais para operações internacionais de exportação e outras atividades. As ECAs oferecem empréstimos e seguros a essas empresas para ajudar a eliminar o risco de incerteza de exportar para outros países e subscrever riscos políticos e riscos comerciais de investimentos no exterior, incentivando a exportação e o comércio internacional. Não há um molde para uma agência típica de crédito à exportação, alguns operam departamentos governamentais e outros operam como empresas privadas. BREAKING DOWN Agência de crédito à exportação - ECA ECAs atuam como intermediários entre um governo das nações e um exportador, a fim de fornecer algum tipo de financiamento. O financiamento pode assumir uma ou mais formas, dependendo das necessidades dos exportadores e dos mandatos que foram atribuídos ao ECA. Um ECA pode fornecer garantias financeiras de seguro de crédito, que são referidas como capa pura ou ambas. Por exemplo, nos Estados Unidos, o ECA oficial é o Banco de Exportação e Importação dos Estados Unidos (EXIM), uma agência de órgãos executivos independentes. Financiamento da CEPA pelos números A partir de 2016, as ECAs subscrevem ou financiam mais de 400 bilhões de transações internacionais de exportação e negócios. Mais de 50 bilhões desse montante são utilizados projetos de financiamento em países em desenvolvimento e mercados emergentes. As ECAs também oferecem cerca de 14 bilhões de seguros para coisas como novos investimentos estrangeiros diretos, bancos regionais de desenvolvimento, o Banco Mundial e ajuda multilateral e bilateral. A enorme quantidade de transações realizadas pelas ECAs resultou de reclamações contra vários países em desenvolvimento e mercados emergentes. Após o total dessas reivindicações, as ECAs detêm mais de 25 da dívida de 2,2 trilhões desses países. Ofertas de ECA e Impacto Quando as ECAs oferecem serviços financeiros, um prémio é cobrado. O interesse dos clientes às vezes é uma alternativa ao prémio ou pode ser cobrado em conjunto com o prêmio. A maioria dos ECAs oferecem seguros, bem como outros serviços, tanto para os termos médios (de dois a cinco anos) quanto em termos longos (cinco a dez anos). A Organização de Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) argumentou que as ECAs que operam no setor público têm uma contribuição relativamente pequena para subscrever o financiamento agregado no comércio em todo o mundo. No entanto, a organização admitiu que o apoio da ECA ao comércio internacional é um importante e cada vez maior fator de importância para o espaço em relação às transações individuais realizadas e aos projetos que estão sendo realizados em países em desenvolvimento. Para esses países, a disponibilidade de financiamento, conforme previsto pelas ECAs, é decisivamente vital para permitir que os projetos sejam concluídos e as exportações resultantes sejam plenamente realizadas. Assim, as ECAs desempenham um papel importante no comércio mundial, exercendo um poderoso causal de alívio. Ao oferecer garantias de crédito à exportação, o risco de empréstimos privados é reduzido e, por esse motivo, as ECAs estão crescendo em líderes no financiamento de projetos internacionais e exportação. As ECA, como a EXIM, ajudam a preencher o fosso de financiamento deixado pela incapacidade ou falta de vontade dos credores do setor privado. Desta forma, os ECAs ajudam todos os serviços de produtos a competir em escala global.